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Source France Travail / CARIF-OREF / Onisep
Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Métier qui recrute
Métier de la transition écologique
- Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs
- Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux
- Conseiller / Conseillère en gestion de fortune
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
- Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère en gestion patrimoine immobilier
- Conseiller / Conseillère en investissements financiers
- Conseiller / Conseillère en investissements privés
- Conseiller / Conseillère en patrimoine financier
- Conseiller / Conseillère gestion banque privée
- Conseiller patrimonial / Conseillère patrimoniale
- Family office
- Gestionnaire clientèle patrimoniale
- Gestionnaire de fortune
- Gestionnaire de patrimoine financier
- Ingénieur / Ingénieure en gestion patrimoniale
Les indicateurs régionaux du marché du travail
561
demandeurs d'emploi
visent ce métier
Difficultés de recrutement Moyen
Temps plein (94 %)
Temps partiel (6 %)
0 % D'emplois saisonniers
+ 5 % Évolution de l'emploi au cours des 5 dernières années
47 % De femmes dans ce métier
0 % des personnes qui exercent ce métier ne sont pas salariés
2 % des personnes qui exercent ce métier n'ont aucun diplôme
86 % des personnes qui exercent ce métier sont diplômées du supérieur
3619 € La moitié des personnes exerçant ce métier à temps plein gagnent plus de 3619 € net par mois
Tout savoir sur ce métier
Les missions principales
- Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.
- À l’interface entre le commercial, le conseil et l’expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées.
- Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.
- Met en œuvre des mandats de gestion.
Comment y accéder
- Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l’assurance est le plus souvent requis.
- Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.
Certifications et diplômes
- Bachelor finance
- BADGE gestion de patrimoine financier
- Certificat de compétence management financier
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller en gestion de patrimoine
- Conseiller patrimonial agence
- Consultant financier et patrimonial
- CQP conseiller en gestion de patrimoine
- Diplôme d'études avancées en management international des entreprises
- Diplôme d'études supérieures de notariat
- Expert conseil en gestion de patrimoine
- Expert conseil en gestion de patrimoine
- Expert en banque et ingénierie financière (MS)
- Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)
- Expert en gestion de patrimoine
- Expert en gestion patrimoniale
- Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)
- Expert en ingénierie patrimoniale
- Expert en ingénierie patrimoniale
- Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS)
- Expert en management immobilier et du patrimoine
- Expert en optimisation et transmission du patrimoine
- Finance
- Gestion de patrimoine
- Gestion de patrimoine
- Gestion du patrimoine
- Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- Manager des actifs et patrimoines immobiliers
- Manager en gestion de patrimoine financier (MS)
- Master mention droit fiscal
- Master mention droit notarial
- Master mention gestion de patrimoine
- Mastère spécialisé gestion patrimoniale et financière
- Mastère spécialisé gestion patrimoniale et immobilière
- Mastère spécialisé international wealth management
- Mastère spécialisé manager en gestion de patrimoine financier
- Négociateur-conseil en patrimoine immobilier et financier
- Responsable de clientèle banque finance assurance
- Responsable d'unité bancaire
- Sciences des organisations mention économie et ingénierie financière spécialité banque, finance, assurance
Les compétences recherchées
Cliquez sur l'une des compétences ci-dessous pour connaître les savoir-être professionnels recommandés pour exercer ce métier.
Ce qu’il faut savoir faire
-
Gestion administrative et comptable
- Gestion administrative et comptable + Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière Gestion et contrôle
- Gestion et contrôle + Analyser la situation civile et économique du client
- Gestion et contrôle + Concevoir des montages financiers complexes
- Gestion et contrôle + Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Gestion et contrôle + Établir le bilan patrimonial d'un client
- Gestion et contrôle + Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Gestion et contrôle + Gérer un portefeuille boursier
- Gestion et contrôle + Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Gestion et contrôle + Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions Pilotage et maîtrise des coûts
- Pilotage et maîtrise des coûts + Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire et le respect des procédures internes
-
Développement commercial
- Développement commercial + Développer et fidéliser la relation client
- Développement commercial + Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Développement commercial + Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
- Développement commercial + Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
- Développement commercial + Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires Relation client
- Relation client + Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l'agence ou du réseau
- Relation client + Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
-
Communication
- Communication + Accepter de confronter ses opinions à celles des autres Développement des compétences
- Développement des compétences + Organiser et développer son réseau professionnel Organisation
- Organisation + Respecter la confidentialité des informations
- Organisation + S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
- Organisation + Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- Organisation + Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
-
Conseil, Transmission
- Conseil, Transmission + Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Conseil, Transmission + Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales Management
- Management + Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
-
Communication, Multimédia
- Communication, Multimédia + Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Communication, Multimédia + Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
Les savoir-être professionnels
- Être à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Prendre des initiatives et être force de proposition
Ce qu'il faut savoir
- Connaissance des produits financiers
- Droit et fiscalité
- Économie des marchés financiers
- Évolution du marché immobilier
- Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
- Pratique de l'anglais
- Analyse des risques financiers
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit du patrimoine professionnel
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Marchés et produits financiers
- Normes rédactionnelles
- Réglementation bancaire
- Techniques commerciales
- Techniques de marketing et communication
- Techniques de prospection, négociation, vente
Les contextes de travail
Horaires et durée du travail
- Travail en horaires décalés
- Travail en journée
Lieux et déplacements
- Déplacements professionnels
Publics spécifiques
- Clientèle d'affaires
- Clientèle d'entreprises
- Particuliers
Statut d'emploi
- Salarié secteur privé (CDI, CDD)
- Travailleur indépendant