Courtier / Courtière en banque

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Source France Travail / CARIF-OREF / Onisep

Métier qui recrute

Métier de la transition écologique

Chargé / Chargée de clientèle de courtage
Courtier / Courtière en banque
Courtier / Courtière en crédit
Courtier / Courtière en gestion de patrimoine
Courtier / Courtière en prêt
Courtier / Courtière en prêts immobiliers

Les indicateurs régionaux du marché du travail

614 demandeurs d'emploi
visent ce métier

Difficultés de recrutement Moyen

Temps plein (88 %)
Temps partiel (12 %)

10 % D'emplois saisonniers

- 12 % Évolution de l'emploi au cours des 5 dernières années

62 % De femmes dans ce métier

0 % des personnes qui exercent ce métier ne sont pas salariés

4 % des personnes qui exercent ce métier n'ont aucun diplôme

74 % des personnes qui exercent ce métier sont diplômées du supérieur

2433 € La moitié des personnes exerçant ce métier à temps plein gagnent plus de 2433 € net par mois

Tout savoir sur ce métier

Les missions principales

Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques.
Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients.
Accompagne ses clients jusqu''à la signature de la transaction.

Comment y accéder

Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise.
Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l''ACPR ou l''AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l''emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.

Consulter les formations

Certifications et diplômes

Attaché commercial
Bachelor en sciences du management - diplôme d'études supérieures en commerce et management opérationnel
Bachelor en sciences du management - diplôme en management international
BTS banque
BTS banque, conseiller de clientèle (particuliers)
BUT spécialité gestion des entreprises et des administrations parcours gestion, entrepreneuriat et management d'activités
Certification Directive Crédit Immobilier (DCI)
Chargé de clientèle particuliers
Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
Chargé de clientèles en assurance et banque
Conseiller bancaire clientèle de professionnels
Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
Conseiller clientèle des professionnels agriculteurs
Conseiller clientèle en banque et assurance
Conseiller clientèle omnicanal bancassurance
Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
Conseiller en gestion de patrimoine
Conseiller en gestion patrimoniale
Conseiller financier
Conseiller financier de clientèle professionnelle
Conseiller gestionnaire bancassurance clientèle des particuliers
Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Conseiller patrimonial agence
CQP chargé d'affaires entreprises
CQP chargé de clientèle de professionnels
Diplôme en développement commercial et marketing digital
DUT gestion des entreprises et des administrations option gestion et management des organisations
Expert en ingénierie patrimoniale
Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS)
Ingénieur diplômé de l’institut Agro Rennes-Angers de l'institut national d'enseignement supérieur pour l'agriculture, l'alimentation et l'environnement (Institut Agro) spécialité agronomie
Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
Licence pro mention commercialisation de produits et services
Responsable de clientèle banque finance assurance
Responsable de développement commercial

Les compétences recherchées

Cliquez sur l'une des compétences ci-dessous pour connaître les savoir-être professionnels recommandés pour exercer ce métier.

Ce qu’il faut savoir faire

Développement commercial

Développement commercial + Développer et fidéliser la relation client
Développement commercial + Développer un portefeuille clients et prospects

Relation client

Relation client + Accompagner le client à la validation du dossier par la banque
Relation client + Accompagner le client en cas de litige ou de nouveaux projets
Relation client + Conseiller le client lors des négociations avec la banque
Relation client + Ecouter les besoins des cients
Relation client + Faire le point avec le client après acceptation du dossier par les différentes banques
Relation client + Recueillir et analyser les besoins client

Stratégie de développement

Stratégie de développement + Concevoir et gérer un projet
Stratégie de développement + Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires…) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients

Gestion et contrôle

Gestion et contrôle + Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
Gestion et contrôle + Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
Gestion et contrôle + Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Gestion et contrôle + Monter un dossier de crédit
Gestion et contrôle + Réévaluer le projet du client compte tenu de l'analyse financière effectuée

Pilotage et maîtrise des coûts

Pilotage et maîtrise des coûts + Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
Pilotage et maîtrise des coûts + Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés par celle-ci (taux, assurance, échéance…)
Pilotage et maîtrise des coûts + Négocier des conditions de financement avec des banques
Pilotage et maîtrise des coûts + Rechercher différentes banques susceptibles d’accepter le dossier de financement établi par le courtier

Communication

Communication + Convaincre, négocier
Communication + Favoriser l'entente, la collaboration

Organisation

Organisation + Assurer une veille permanente sur l'évolution législative autour de la finance, des taux d'intérêt, des aides à l'emprunt et l'achat immobilier
Organisation + Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Organisation + Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
Organisation + Respecter la confidentialité des informations
Organisation + Structurer, synthétiser des informations

Conseil, Transmission

Conseil, Transmission + Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
Conseil, Transmission + Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)

Data et Nouvelles technologies

Data et Nouvelles technologies + Mettre à jour un dossier, une base de données
Data et Nouvelles technologies + Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité

Qualité

Qualité + Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client

Les savoir-être professionnels

Faire preuve d'autonomie
Faire preuve de rigueur et de précision
Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Prendre des initiatives et être force de proposition

Ce qu'il faut savoir

Évolution du marché immobilier
Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés…)
Techniques de négociation avancées

Analyse des risques financiers
Maîtrise des concepts théoriques et techniques de la banque et des assurances (taux d'intérêt, prêts, calculs de solvabilité…)